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银行流水智能核查系统

流水智能核查系统，是达观数据专为投资银行、银行信贷等业务打造的企业流水识别与风险审核工具。系统采用 OCR+NLP 技术将图像流水单转换为可编辑、可统计数据，统一多银行流水模板；审核企业和个人流水，捕捉异常交易，发现缺失账户，从多个维度分析企业经营情况，并与银行日记账、合同等交叉核验标识核查意见

全渠道流水识别，多维度审核

系统自动识别上传流水、执行数据审核，支持识别绝大部分国内国际银行流水

图像流水识别

支持国内国际几千家银行、微信、支付宝等平台流水识别，通过 OCR 识别将流水文件转换为可编辑、可统计数据

电子流水识别

自动识别银行 Excel 流水，统一流水模板，无需反复核查不同 Excel 文件

多维度数据审核

通过对资金流水及相关凭证交叉核验，捕捉异常交易、校验数据完整性真实性，挖掘潜在关联交易

企业经营分析

多维度企业资金流水，快速查看企业现金收入，关联交易、隐性负债等信息

图像银行流水识别

扫描件、图片流水，通过 OCR 技术识别将流水数据转化为可编辑、可统计的数据

支持几千家银行流水识别

支持识别扫描件、图片、PDF 等格式，支持有框、无框、列换行等复杂情形，支持识别国际银行流水

识别文字二次校验避免可疑错误

对金额、日期、账号等二次校验，找出可疑识别错误，避免因扫描不清、透视、印章等可能导致识别错误

强大便捷的识别模板开发平台

支持在线开发流水识别模板，只需 1 页样本训练一次即可实现对同版式流水识别

电子银行流水解析

系统自动解析电子流水、执行数据审核，支持国内几千家银行流水识别，支持与打印纸质流水交叉比对

电子流水与纸质流水交叉比对

电子流水与纸质流水交叉逐条比对，逐笔核对发生额、余额，按周、月、季末核对发生额汇总金额、余额波动情况

多维度数据校验

自动校验数据完整性、连续性及重复性，保证数据质量，多维度合并、汇总银行流水数据

支持识别上千家银行电子流水

支持国内几千家银行的银行Excel流水，只需要上传银行对账单文件，支持微信、支付宝、Paypal 等平台数据

多维度数据审核，全面探测风险

对企业和企业关联个人流水进行多维度统计分析，挖掘缺失、捕捉异常交易、发现关联交易

银行流水验真

每条流水的交易金额和余额都算一遍，识别虚假流水，揭示期末期初不平且期间无交易数据

数据完整性检查

判断是否存在本人账号未打印，判断账号打印时段是否完整，揭示缺失账号和缺失数据

捕捉异常交易

通过检查交易对手、交易金额、交易摘要，发现大额交易、大额取现、频繁交易、异常对手方，标识核查意见

多文档交叉核验

支持纸质流水与电子流水、银行流水与银行日记账交叉比对，逐笔核对发生额，核对汇总金额、余额波动情况

企业经营分析透视企业经营活动

企业流水汇总

任何银行数据可统一标准模板，快速查看企业现金收支亲情况，关联交易、隐性负债等信息

企业经营活动分析

对企业流水按进行打标，按理财、贷款、销售、采购、税费等维度统计分析企业经营收支情况

投融资活动分析

统计分析交易中带“投资”“咨询”“担保”“理财”字段交易数据，透视企业投融资资金流入流出、账务处理的合理性

企业资质审核

透视商业模式、业务范围、交易量、销售额、上下游地位、增长速度等

应用场景

尽职调查

中介机构在企业 IPO、债券融资、资产重组、再融资项目均需对企业及相关人员银行流水进行审核

信贷审核

针对无正规财务报表和记账的商户、微小企业，通过银行流水我们能掌握和分析借款人的经营状况

运营监管

加强垂直监管的需求。资金监管要落细落实，从基本的大额银行流水开始，以分析集团企业经营状况

产品优势

投行业务专家

投行、会计、法律等业务专家专为证券、银行企业打造企业 IPO、资金借贷业务、流水尽调产品

高精度AI

达观拥有用户自主知识产权的全流程 OCR、NLP、RPA 等 AI 能力，结合行业场景数据打造高可用行业 AI

高可用高可靠

提供高可靠性、弹性可伸缩、高并发承载的服务，保证数据一致性，准确无误，支持业务创新

丰富的实施经验

产品开箱即用，达观已服务 100+ 金融企业客户，覆盖 20+ 行业场景

了解更多

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