在金融科技浪潮席卷全球的今天，证券行业正经历着前所未有的变革与挑战。券商中后台运营作为业务支撑的核心枢纽，承载着账户管理、产品登记、交易风控、资金划付等关键职能，却长期被效率瓶颈、操作风险、成本高企、合规压力四大痛点所困扰。
达观数据凭借在大模型、智能知识管理（KMS）、光学字符识别（OCR）、智能文档处理（IDP）、机器人流程自动化（RPA）等技术上的深厚积累，打造出证券智能运营一体化解决方案。该方案以 “AI 驱动运营自动化” 为核心，深度融合 大模型+RPA+OCR+IDP+Agent 技术，构建一站式智能运营平台，赋能券商中后台，实现降本增效与风险可控的全新飞跃，让券商运营从 “人力密集型” 向 “智能高效型” 全面转型。
一、核心场景深度赋能
场景一：智能账户审核
传统开户审核流需要人工肉眼识别证件信息、手动录入系统、核查财力证明、检查风险揭示书、多系统登录验证，一套流程下来平均耗时 10-15 分钟。高强度工作下，身份证、银行卡信息录入易出错；合格投资者认证需在多个系统间反复切换查询，流程繁琐；银行流水、资产证明等非标文件解读标准不统一，处理难度大。
达观智能账户审核模块彻底重构开户流程，实现全流程自动化秒级审核。客户提交申请后，OCR 自动识别证照信息并联网检验真伪，RPA 机器人自动将数据录入系统，IDP 智能解析财力证明文件并提取关键数据，自动检查风险揭示书签署完整性，Agent 调度RPA完成跨系统验证，最后综合所有信息自动生成审核结论（通过/拒绝/挂起）。
该模块实现 95% 的标准账户秒级自动化处理，不仅大幅缩短客户等待时间，提升满意度，更统一了审核标准，彻底杜绝人工操作差错与身份造假风险，让开户审核从 “繁琐耗时” 变为 “高效便捷”。
场景二：合格投资者认证
合格投资者认证是券商合规运营的重要环节，但传统模式下，客户提交的财力证明文件格式各异，有PDF、JPG、扫描件等多种形式，人工计算日均资产、审核收入证明耗时耗力，且不同审核员对材料的判断标准存在偏差，易引发合规风险。单笔认证往往需要1-2小时，成为制约业务开展的瓶颈。
达观合格投资者认证模块通过IDP智能解析技术，实现智能审核。客户上传财力证明文件后，系统自动定位、识别并提取交易日期、交易金额、余额、公章等关键字段，再根据内置规则（如“近 20 交易日日均资产> 50 万”）自动进行数学计算和逻辑判断，快速生成结构化的《财力证明审核报告》，给出明确的“符合”或“不符合”结论。审核员仅需对系统标记的“低置信度”或“疑似异常”项进行快速确认，无需全程参与。
该模块将单笔认证时间从1-2小时缩短至2-3分钟，审核标准100%统一，既大幅提升了审核效率，又完整规避了人为判断差异带来的合规风险，让财力证明审核不再成为业务痛点。
场景三：智能产品登记
资管产品备案与登记涉及大量数据处理与系统协同，传统流程中，合同定稿后，工作人员需从数百页的PDF合同和Word说明书中人工提取产品名称、管理人、托管人、投资范围等50余个关键要素，再手动填写基金业协会 Ambers 系统，随后还要在TA 系统、估值系统、销售系统中重复填报相同信息。整个流程不仅耗时漫长（从备案到各系统上线需数天甚至数周），且手动操作极易导致参数配置不一致，引发重大运营事故。
达观智能产品登记模块实现了 “一键备案、无缝同步” 的全流程自动化。合同定稿后，IDP自动提取50 +个产品关键要素，Agent 触发 RPA 机器人自动登录Ambers系统，将提取的信息自动填充到各个备案表单中并提交；备案成功后，智能Agent再次触发，指挥多个 RPA 机器人并行登录内部各系统（销售、估值、TA），一键同步产品参数。平台还提供可视化看板，实时监控 “合同–Ambers–内部系统” 全链路状态，让整个流程透明可控。
该模块彻底解决了信息孤岛、重复填报、错漏风险等问题，大幅缩短产品上线周期，降低运营成本，打通了资管产品备案的 “最后一公里”。
场景四：智能交易指令审核
投资指令审核是券商风控的关键环节，但传统模式面临诸多挑战：投资指令量大且需瞬间决断，人工审核无法实现全覆盖实时风控；合同条款复杂多变，如“双十限制”、投资比例、禁投池等，人工记忆和计算易疏漏；传统风控多为事后抽查，发现违规时交易已执行，损失已造成；风控专员精神高度紧张，承担巨大责任。
达观智能交易指令审核模块构建了毫秒级实时风控防火墙，实现全量指令的实时事中风控。投资指令下达后，IDP实时解析指令文本，瞬时提取证券代码、数量、价格等要素；规则引擎将复杂的合同条款转化为数百条可执行的数字化风控规则；智能Agent 在指令下达瞬间，调用规则引擎并结合实时持仓数据进行模拟计算，毫秒级完成合规判断。若发现违规指令，系统实时阻断并触发多级告警（屏幕、短信、钉钉），确保风险及时可控。同时，平台生成完整的风控审计日志与报告，为合规检查提供有力支撑。
该模块实现了投资指令审核从 “事后抽查” 到 “事前预警、事中拦截” 的转变，彻底解决了人工风控无法全覆盖、规则记忆易疏漏、风险发现不及时等问题，为券商投资交易筑牢合规安全防线。
场景五：智能资金划款审核
资金划款审核涉及大量数据核对工作，传统模式下，运营人员需人工逐笔核对成千上万条收款账号、姓名、金额，不仅枯燥乏味，耗时长达3-4小时，且肉眼比对极易出错，一旦出错可能导致客户投诉和资金损失，给券商带来声誉与经济双重风险。
达观智能资金划款审核模块实现了全自动闭环处理，确保100%准确无忧。流程分为六大步骤：一是RPA机器人自动登录估值系统，导出划款清单；二是将清单数据自动转换为银行要求的加密报文格式；三是RPA机器人自动登录银企直联平台，上传指令文件；四是获取银行回单后，OCR智能识别处理结果；五是系统将回单结果与原始指令自动逐笔核对；六是生成《核对报告》，仅聚焦异常记录，提示人工处理。
该模块将批量业务处理时间从3-4小时缩短至10分钟内，实现100%自动化核对，零差错支付，彻底解放了运营人员，使其能够专注于高价值工作，同时杜绝了资金划付过程中的操作风险与客户投诉。
场景六：智能托管审核登记
券商托管业务中，产品众多、交易量大，传统监督模式下，监督员只能对投资流水进行抽样检查，存在巨大监督盲区；不同监督员对同一合同条款的理解存在偏差，导致监督标准不统一；发现违规时，往往已过去数小时甚至数天，无法及时制止，一旦因监督不力导致客户损失，将给券商带来巨大的声誉风险和法律纠纷。
达观智能托管审核登记模块打造了7×24小时全覆盖自动化监督体系。交易发生后，实时投资流水同步至系统，Agent为每笔交易自动加载专属规则集，对全量投资流水进行逐笔、实时扫描与规则匹配。平台提供可视化规则配置平台，允许业务人员通过界面化操作，将合同条款轻松转化为监督系统可执行的数字化规则。若发现疑似违规，系统立即通过大屏、短信、电话等方式触发多级告警，确保监督员第一时间处置。同时，系统每日自动生成监督报告，为合规管理提供全面支撑。
该模块实现了托管监督从 “抽样检查” 到 “全量覆盖”、从 “事后发现” 到 “实时预警” 的转变，7×24 小时不间断工作，成为券商合规运营的 “忠诚哨兵”。
二、核心优势
（一）技术深度融合，非点状工具堆砌
达观证券智能运营一体化解决方案并非单一技术的简单应用，而是 大模型+RPA+OCR+ +IDP+Agent 的深度融合，各技术模块协同发力，形成完整的技术闭环，能够应对券商运营中的复杂业务场景。相比传统单点工具，方案实现了端到端的自动化处理，无需人工在多个工具间切换，大幅提升了运营效率。
（二）行业深度适配，开箱即用
方案的功能场景完全源自证券行业实际业务需求，基于达观数据对券商运营流程的深刻理解，无需大量二次开发，开箱即可投入使用。无论是账户审核、产品登记还是交易风控，都精准匹配券商业务痛点，能够快速落地并产生价值。
（三）非侵入式集成，安全高效部署
方案通过RPA方式连接券商现有系统，不改动核心系统架构，部署过程快速、风险低。同时，平台支持私有化部署，数据不出域，符合等保三级规划要求，具备高可用架构，RTO<15分钟，确保业务连续稳定运行，满足券商金融级安全与可靠性需求。
（四）成功实践验证，口碑背书
技术方案已在头部券商复杂环境中得到充分验证，累计服务多家行业标杆客户，在账户审核、产品登记、交易风控等场景中取得了显著成效，效率提升、成本降低、风险控制等指标均达到甚至超出客户预期，形成了良好的行业口碑。
（五）复合型团队支撑，专业服务保障
达观拥有兼具金融业务专家与 AI 技术专家的复合型团队，能够深入理解券商业务需求，提供从方案设计、部署实施到后期运维的全流程专业服务。团队快速响应客户需求，及时解决使用过程中遇到的问题，确保方案持续发挥最大价值。
在金融科技重塑证券行业生态的关键阶段，达观证券智能运营一体化解决方案精准直击券商中后台运营痛点，以多技术深度融合的核心优势，在核心业务场景中实现全流程智能赋能。该方案不仅有效破解了传统运营效率低、风险高的困境，更加速推动券商运营模式的智能化转型，为行业高质量发展注入强劲动力。
