近日，在上海东方证券大厦举办的AI 大模型在金融业务中的最新应用趋势闭门会上，国金证券科技部总经理熊友根围绕《AI 科技创新如何重塑证券服务新模式》展开深度分享。面向数十位来自券商、理财公司、银行机构的同业机构代表，熊友根从行业演进、痛点破解到国金实践，为金融机构AI落地提供了可借鉴的路径。
熊友根开篇即梳理了AI在证券领域的发展脉络，将其清晰划分为 “狭义 AI”“小模型”“大模型” 三个阶段，每个阶段的技术特点与服务能力呈阶梯式升级：
技术核心是规则引擎、流程自动化与数据统计分析，彼时券商推出的 “智能选股”“智能账户” 等服务，本质是基于数据统计的 “伪智能”，典型案例包括海通证券、华泰证券、国泰君安等机构的早期数据挖掘实践，虽实现初步数智化，但缺乏自主决策能力。
以深度学习单模态任务模型为核心，依托数据驱动训练（以监督学习为主），可替代部分重复性人力。例如广发证券的智能投顾、招商证券的智能语音客服，以及国金证券此前落地的智能外呼服务，均属于这一阶段的典型应用，但受限于训练集，难以应对未覆盖的新场景。
以“数据大、算力大、能力强”为显著特征，技术上实现超大规模微调、多模态融合与智能体（Agent）构建，能支持跨模态交互，并具备一定自主意识与逻辑推理能力。这一时代由生成式 AI 技术（如ChatGPT）推动，国金证券在2023年率先布局——2月启动大模型研究，6月推出行业首家全推广使用的AI编程助手，而2025年国泰海通、华泰证券的智能体产品，将进一步推动行业进入 “决策支撑” 新阶段。
随后，熊友根直指传统证券服务的核心痛点：当前国内100余家券商面临“行业集中度高”的现状，需破解“双重困境”：
证券业务已从“单一通道”转向“多元产业链”，财富、机构、投行、自营四大核心业务的诉求各有侧重：财富业务需覆盖长尾客群并实现客户资产增值，机构业务依赖量化交易与深度研究报告，投行需平衡合规质控与 “有形品牌” 建设（如专业咨询、财务顾问服务），自营则聚焦市场机会捕捉与投资收益最大化，同质化竞争下，差异化成为破局关键。
传统服务中，投顾、客服多依赖人工，投行尽调、机构研报解析等流程繁琐，自营交易决策效率受限于人力，“降本提效”成为券商内部管理的核心需求。
国金证券 AI 创新实践：从战略到落地的全链路设计
针对行业痛点，熊友根详细拆解了国金证券的AI科技创新模式，核心是“以底层确定性应对表层不确定性”，构建从战略到执行的完整体系：
国金证券将AI纳入公司战略核心，从“战略-战术-执行”三层推进：
- 资源分配遵循 “631 原则”：60%资源投入短期业务需求实现，30%用于现有科技能力建设，10%投向新技术前沿探索（如大模型、多模态），确保 “小步快跑、小场景小投入”，优先选择 “低影响、高确定” 的场景落地（如首个场景AI编程助手仅投入数十万元，未盲目建设大算力池）。
02、实践思路：抓 “确定” 破 “不确定”，平衡技术与业务
熊友根提出，大模型存在“技术迭代快、效果不稳定”的不确定性，但“数据、系统、文化”是可掌控的确定性要素：
- 确定性建设：优先完善数据治理，通过“由松至紧逐步耦合”的方法论对接现有系统，避免技术冲击；同时构建“AI 友好型组织文化”，成立AI学社、发起AIGC大赛、开设科技大讲堂，通过培训与评分体系沉淀AI知识。
- 不确定性应对：快速适配新模型，在数据治理、文化建设等“牵引性领域”持续发力，确保技术迭代不脱节。
03、组织与系统架构：“实体+虚拟”协同，夯实底层能力
- 组织架构：设立 “人工智能实验室”（实体），负责前沿技术探索、大模型基建与业务协作；同时将全司对口各业务的产品经理纳入AI组织（虚拟），打破部门壁垒，实现 “从实验室到全业务体系” 的落地。
- 系统架构：构建以 “数据、算力、模型” 为核心的公共底层，整合券商数据、行情数据、财务数据等基础资源，部署开源大模型（如 Qwen、Llama）与垂类模型（如投行千问、国金千问），支撑全业务场景应用。
场景化落地：AI 渗透证券全业务链，38 类应用已上线
熊友根分享，国金证券当前已落地45个AI应用场景，覆盖财富、机构、投行、自营、办公、科技6大板块，形成38大类正式上线产品，核心场景成效显著：
通过AI大V动态监控（采集新媒体大V数据辅助渠道引流）、数字人开户（转化率较传统填写式提升14%）、AI投顾（资产分析报告准确率90%），实现“买方投顾”转型。
AI 会议助手自动生成纪要（提效50%）、派点解析助手处理数百客户分仓佣金数据（解析耗时降70%）、合同参数校验实现基金运营自动化，赋能200+销售人员。
AI 上市公司估值助手基于Fama-French五因子模型生成市值报告（1周工作量缩至1天，提效86%）、文本审核助手（年处理5万+文件）、投行千问整合债券反馈与IPO问询知识，破解文档效率难题。
由总裁办牵头构建知识管理平台，整合18万+文档，AI员工助手（国金千问）实现内部知识问答与外部信息检索，日均交互14万+次。
分享最后，熊友根展示了国金证券 AI 创新的初步成果：技术层面，已取得4个大模型领域发明专利、3项策划备案、1项策划登记；业务层面，AI 编程助手代码生成占比近50%，投行报告提效86%，智能客服回答准确率90%，全业务链运营效率显著提升。
熊友根的分享，不仅呈现了国金证券的AI实践路径，更为证券行业提供了“从技术探索到业务落地”的清晰方法论——以小场景破局、以确定性筑基，方能在AI浪潮中实现服务模式的真正重塑。
