达观智能数字员工在理财公司的场景应用与成果丨达观动态-达观数据-企业大数据技术服务专家

达观智能数字员工在理财公司的场景应用与成果

分类：解决方案
发表：2025-05-08

在金融行业数字化转型的浪潮中，银行面临着提升业务自动化水平和数字化能力的迫切需求。传统的流程机器人（RPA）和简单的脚本工具已无法满足复杂场景下的业务需求，尤其是在处理交易确认单、发行公告、资管计划合同文件等各类PDF、图片、Word等格式的复杂文档时，其识别和处理能力存在明显不足。达观数字员工通过搭建 RPA+AI 的能力体系，为每个员工创造“工作助手”，快速接管高频、高耗时、高复杂度的重复工作，低成本实现跨系统交互需求。

场景应用举例与成果

达观数字员工基本能力包含OCR图像识别、NLP文本解析、外部数据爬取、数据复杂计算、办公操作自动化、简易材料自动编写生成等，覆盖多个银行业务场景。

一、投资研究场景：同业信息爬取与报告生成

痛点难点：同业机构信息分散，数据量大，人工收集整理效率低。

解决方案：利用数字员工快速爬取大量同业机构文件和市场数据，自动化生成同业机构与市场分析报告。

应用成果：某大型银行使用后，成功爬取了2000+同业机构信息，生成了20+分析报告，显著提高了投资研究的效率和及时性。

二、交易室场景：现券询价信息自动收集与投资指令分发

痛点难点：询价信息量大且分散，人工处理耗时费力，难以快速响应市场变化。

解决方案：数字员工智能化收集和解析现券询价报价信息，整合行情数据实时发送给交易员，并实现交易指令的自动分发。

应用成果：实现了对现券询价信息的自动收集和解析，稳定运行并处理了大量数据，极大提升了交易效率。

三、交易室场景：行权信息自动获取与提醒

痛点难点：行权信息来源多样，格式不统一，人工监控容易遗漏。

解决方案：数字员工代替人工处理行权信息，自动获取并提醒相关人员及时处理。

应用成果：稳定运行，准确获取并及时提醒行权信息，确保了交易的及时性和准确性。

四、运营场景：委外投资对账

痛点难点：对账单格式复杂多样，人工核对效率低且易出错。

解决方案：结合OCR与RPA技术，自动化处理委外投资的基金、资管计划等电子对账单信息核对。

应用成果：效率提升3倍多，样本识别准确率达到98%+，每月替代人工处理大量账单，显著降低了运营风险。

五、运营场景：买入持仓校验

痛点难点：数据量大，人工比对耗时且易出现遗漏。

解决方案：利用RPA技术自动化比对理财系统与估值系统中的持仓数据，及时发现并提醒差异。

应用成果：大幅提升了数据比对的效率和准确性，及时发现并处理差异，保障了运营的稳定性。

数字员工Agent组成与能力体现

大模型（大脑）

提供强大的专业性、知识时效性和可解释性，能够处理复杂的业务逻辑和知识推理，为数字员工的智能化决策提供支持。

知识管理系统（记忆）

存储和管理结构化表格、文本数据、文档资料、问答数据等，确保数字员工能够快速访问和利用丰富的知识资源。

IDPS/OCR（眼睛）

实现内容识别、文档审核、版面分析、数据标注、表格解析等功能，精准提取和处理各类文档中的信息。

RPA（双手）

执行系统操作、网页操作、Office操作、邮件操作等任务，高效完成各种流程化的工作。

达观数字员工助力银行实现数字化转型与智能化升级，构建了强大的RPA+AI能力体系，引入大模型与AI技术，显著提升了复杂业务文件的处理效率与精准度。在银行多个业务场景中，实现了自动化升级，大幅提高了工作效率，降低了运营成本，全方位推动银行运营效率与决策质量的飞跃，为银行业的持续发展提供了强大的数字化与智能化支持。