近期，我司频繁接到反馈，有不法分子肆意盗用我司“达观数据”名义，并通过其私自设立的APP平台，实施包括刷单返利、充值返现、虚假理财宣传等在内的多种互联网非法诈骗活动，以此牟取非法利益。上述行为已给当事人造成了财产损失，不法分子在我司不知情的情...

在数字经济深度渗透、AI技术快速迭代的今天，知识早已超越土地、资本，成为企业最核心的战略资产。当前，多数企业已完成智能知识管理的初步布局，搭建了专属知识库、实现了知识的基本检索与存储，但普遍陷入“重建设、轻价值”的困境：知识库沦为“文档仓库”...

当前虚假银行流水已形成 “产业链化” 造假模式 —— 从 PS 单据到 “资金过桥” 伪造闭环，造假成本低至 200 元 / 份，却给银行带来巨额风险。据银保监会 2025 年一季度通报： 因虚假流水导致的信贷坏账占比达 18.7%，单笔最高坏账金额 4.3 亿元； 某城商行未...

在券商、基金或资管公司的投研与风控工作中，不少人分析财报时总陷入 “碎片化陷阱”：盯着 ROE 看盈利、对着净利润率算增长，却忽略了资产负债表的隐性风险，或无视现金流与利润的背离。就像 2023 年某上市房企，财报中净利润同比增长 12%，但拆解后发现，...

为深入推进产教融合，推动智能技术领域人才培养与产业发展同频共振，近日，上海应用技术大学智能技术学部与达观数据有限公司（以下简称达观数据）就校企全方位合作开展深度交流座谈。智能技术学部常务副主任裴颂文带队，学部党政领导班子成员及相关教师代...

2024年7月1日，由中国注册会计师协会与中国银行业协会联合制定的新《银行函证工作操作指引》（财办会〔2024〕2 号）正式施行，原2020年版指引同步废止。这一政策更新恰逢注册制深化推进的关键期，叠加康美药业、康得新等财务造假案的惨痛教训，函证作为投...

2024 年监管层强化财务真实性核查的关键政策——《监管规则适用指引第 5 号》（以下简称 “5 号指引”）已实施满一年。其中 “5-15 资金流水核查” 条款作为 IPO 及持续督导阶段的核心监管依据，彻底重构了投行流水核查的执业标准。据交...

2月12日上午，达观数据有限公司与上海李小华律师事务所、迪乐特（上海）智能科技有限公司在达观数据上海总部共同举办“法律服务合规产品签约仪式”，三方共同发布智能合规审核产品，以科技赋能法律服务行业创新升级。 此次发布的智能审核产品，依托达观数...

2025 年《反洗钱法》修订落地与 FATF 2023 版标准同步实施，正在重塑银行流水审核的底层逻辑。中国人民银行数据显示，新规实施首季度，金融机构可疑交易报告质量提升 47%，但违规处罚金额同比增长 22%—— 某城商行因未穿透核查流水背后的受益所有人，单案被...

在数字化浪潮席卷金融行业的当下，银行App已不再是简单的 “线上服务窗口”，而是承载客户经营、业务增长、品牌塑造的核心载体。 据《2024年中国银行业数字化转型报告》显示，头部银行App的月活跃用户（MAU）已突破1亿，但用户平均使用时长不足8分钟，功能点...

2025年IPO审核数据显示，“合同、发票、资金流（下称‘三流’）不一致”已成为监管问询的高频问题，全年有47家企业因三流匹配瑕疵被重点问询，19家因无法验证业务真实性最终撤回申报或被否。某创业板企业因“发票开具方与合同对手方不一致”被查出1.2亿元虚假采...