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智能资金系统

智能资金系统，是达观数据专为企业资金管理业务打造的资金台账查询、资金业务处理及数据挖掘分析的智能管理工具。系统采用先进的RPA+NLP+OCR技术，融合达观多年资金项目沉淀的业务规则，以提高企业员工效率为目的，追溯企业账户交易记录与账户信息，实现数据驱动业务处理，满足资金管理日常所需，如明细回单自动匹配、智能银企对账、收付款管理、认领核销等，并支持企业资金数据挖掘，AI模型智能分析，提升企业风险感知力。立即咨询

产品价值

最完整资金全貌 运用银企直联接口+RPA机器人+人工 的方式，实现全覆盖资金查询，解决 企业频繁账户查询的痛点，提高企业 员工工作效率

账户集中化管理 提供账户可视化、UKEY集中管理， 解决企业因多头管理导致的账户变更 信息滞后、UKEY分散等问题

打破信息孤岛现象 提升企业团队协作效率、员工个人工 作效率，在查询项目信息、认领核销 等业务上，解决了信息多次确认、台 账重复录入、无效沟通等痛点

提升企业资金管理效益 资金数据的统一管理，结合后期无感 升级RPA流程的强大功能，为企业资 金风险预警、资金规划提供了数据支 撑，大力提升企业资金管理的效益

全渠道数据获取，实现资金数据全貌查询

资金数据的全貌查询、及时查询是系统的核心。通过AI实现对企业的银行账户信息、余额、交易明细、回单等数据全渠道获取，包括国有银行、股份银行、政策性银行、城商行、农商行、外资银行以及第三方支付结算机构，实现100%账户数据获得。

: 非银企直联

RPA智能机器人获取非银企直联账户数据
已有200+银行RPA流程，项目可快速上线
项目维护成本低，资金数据获取流程可一键升级

: 银企直联

银企直联接口对接
银企直联证书管理
数据中转库集中储存

: 人工导入

支持上传pdf.、excel.、图片等多种格式文件
人工核查结构化数据
专项优化图片模糊、倾斜、翻转等情况，鲁棒性强，多项指标优于行业水平，中英文和符号的字符识别率达到 99.5%

账户集中管理，多维度查询账户信息

达观智能资金系统提供一站式账户管理、UKEY管理的解决方案，支持多家金融机构、多种账户类型的统一管理，用户可便捷查询企业账户信息、账户余额、明细、回单等信息。

UKEY管理

- Ukey集中管理

- USB Server管理

- Ukey安全监控预警

- Ukey信息随时可查可追溯

账户管理

- 开户信息录入

- 账户信息变更

- 账户信息销户

- 账户信息查询

资金台账查询

- 账户余额查询

- 账户明细查询

- 账户回单查询

- 资金数据多维度查询

数据驱动业务处理，提高企业工作效率

达观智能资金系统打通数据壁垒，结合AI技术，有效避免财务数据反复录入、人员无效沟通等情况，提高财务工作自动化程度，提升财务人员工作效率，使企业进入资金管理智能化时代。

银企对账: 自动对账：银行流水逐条与企业记账信息交叉匹配，核对差异，支持 “一对一、多对一”的记账方式，当对账不一致时，高亮提示差异，便于人工检查核实。

收款管理: 收款管理：根据流水明细，自动生成收款列表，系统通过规则认领+人工认领，业务员将收款信息补充完整，为业绩统计，资金分析提供依据。
收款核销：支持配置核销方案，并设置方案优先级，按照设置规则将应收款单与款项进行核销。

付款管理: 付款预警：用户可以设定付款预警规则，例如超时预警金额预警重复付款预警等，对异常付款进行预警。
支付内容设置：支持设置付款过程中的校验设置，如付款校验配置（核对收款人、余额、付款方式）、付款审批的优先级等。

报表中心: 资金报表生成：系统提供余额调节表、账户余额表、现金流量表、资金报表等多种资金类相关的报表智能生成。
报表导出：用户可根据自己的需求进行导出。

AI助力数据挖掘与风险监控，资金数据实现效益最大化

达观智能资金系统将实现全方位、多维度的穿透分析和监测，追溯企业账户交易记录，资金财务数据深度融合，形成全面真实的企业资金画像，及时规避企业重大资金风险及经营风险，保障企业发展。

账户资金智能分析: 企业通过银企直联接口及RPA智能机器人实时、定时获取账户信息，动态监控企业账户资金存量、流量和流向，多维度全方位分析资金数据，如资金余额、收支明细、融资收支、投资收益等，以确保资金合理使用，为企业管理者提供有力的数据支撑。

资金和服务风险监控: 达观智能资金管理系统全面唤醒资金数据，全方位监控资金动态，为企业提供账户余额风险监控、沉睡户监控、久悬户监控和支付风险监控；还可对系统服务进行实时监控，实时反馈，如银企直联连接接口、RPA数据获取流程。

产品优势

安全可靠的AI: 提供高可靠性、弹性可伸缩、高并发承载
的服务，保证数据安全，准确无误，支持
业务创新

高精度的AI: 达观拥有用户自主知识产权的全流程
RPA 、OCR、NLP等AI 能力，结合行业
场景真实数据打造高可用行业AI

实用的AI: 达观已服务 50+ 资金管理场景需求企
业，并从中沉淀了丰富的业务规则及经
验

简单便捷的AI: 达观已积累 500+ 主流银行及第三方服务
平台资金数据获取流程，不仅项目落地
快，而且可一键升级流程，做最简单便捷
的AI

客户成功案例

: 医药行业

该大型医药企业部署达观RPA后：达观RPA机器人可以自动完成银行流水和回单的下载、自动切割、发送邮件等操作，对接收到的数据进行汇总及后续处理和计算，并根据设定的规则自动成财务报告。
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: 服务行业

达观数据以财务RPA机器人作为信息化手段，通过自动化流程，模仿员工实际操作动作，按照固定逻辑规则，对各业务系统财务报表中数据进行自动化收集、编制、汇总、系统录入、保存导出和结果反馈，最终高效快速完成邮政企业财务列收表与清分表核算工作。
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: 集团财务共享中心

达观数据联合新希望六和举办RPA+AI应用实践分享会，旨在结合新希望六和业务场景，与达观数据RPA+AI创新技术研究成果，共同探索人工智能创新技术在大企业数字化转型升级过程中的应用与实践，助力企业实现降本增效与创新发展
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